3月16日,近日《2021年度全国企业年金基金业务数据摘要》(以下简称《报告》)发布。企业年金是在国家政策指导下,由企业及职工根据自身经济状况,在参加基本养老保险的基础上建立的一项补充养老保险制度,也在我国养老保障体系充当第二支柱的作用。企业年金有四大业务,包括:受托管理、账户管理、托管以及投资管理。其中,投资管理能力对于企业年金基金保值增值至关重要。

企业年金规模2.6万亿元,去年投资收益超1200亿元

《报告》显示,2021年全国企业年金积累资金总规模为26406.39亿元,较上一年增长3909.56亿元,增幅17.38%;全年企业年金实际运作资产金额创出了26,077.44亿元的历史新高。

收益端来看,2021年全年企业年金投资收益为1241.98亿元,全年加权平均收益率5.33%。而在2020年企业年金平均收益率创历史新高,达10.31%。

从资产角度看,2021年单一计划中,固定收益类期末资产组合3284.47亿元,加权平均收益率分别为4.52%;含权益类期末资产组合21949.32亿元,加权平均收益率分别为5.46%。

保险系和基金系管理人数量占优

目前企业年金基金投资管理人共计22家,其中管理规模超千亿的共计10家。排名前十中,保险系和基金系管理人均为4家。

具体来看,截止2021年年末,泰康资产以4354.77亿元的资产金额排名企业年金基金投资管理人首位,是唯一一家企业年金管理规模超过4000亿的机构,规模同比增加近2成(19.92%)。

前十大管理人中,保险系占据4个席位,分别为平安养老保险(第二位)、中国人寿养老保险(第三位)、太平养老保险(第六位)以及长江养老保险(第十位)。

其中平安养老保险和中国人寿养老保险管理规模突破3000亿元,分别为3045.98亿元和3033.97亿元,同比分别增长8.24%和21.83%。太平养老保险管理规模1466.03亿元,同比增长13.42%;长江养老保险1046.63亿元,同比增长9.95%。

基金类企业年金管理机构也不遑多让,前十大管理人中,同样占据4个名次。其中工银瑞信基金(第四位)管理规模达到了1901.28亿元,同比增长20.89%;易方达基金(第五位)、华夏基金(第七位)、南方基金(第八位)企业年金业务管理规模也均在1000亿元以上,分别1563.86亿元、1413.14亿元、1108.34亿元,同比增幅分别为30.64%、11.76%、30.86%。

此外,中信证券年金管理规模为1100.44亿元,同比增长14.97%,是前十大管理人中唯一的券商公司。

嘉实基金拿下固定收益类业绩冠军

年金管理单一计划中,嘉实基金、易方达基金、中金公司2021年固定收益类组合分别以6.43%、5.82%、5.8%占据前三,招商基金、富国基金收益率也超过5%。

年金管理集合计划中,固定收益类组合业绩冠军同样被嘉实基金以6.16%拿下,建信养老为5.86%(第二位),华泰资产为5.35%(第三位)。中国人寿养老保险和泰康资产收益率均超5%。

含权益类组合(单一计划)方面,国泰基金、新华养老保险与华泰资产加权平均收益率排名前三,分别为10.84%、8.98%和8.34%。另外,南方基金和海富通基金收益率也来到7.94%和7.66%。

含权益类组合(集合计划)方面,国泰基金、华泰资产和南方基金位居前列,加权平均收益率分别为10.11%、9.51%和8.46%。

展望未来,IPG中国区首席经济学家柏文喜表示,当前企业年金仍具备很大的入市潜力。企业年金入市对资本市场而言,可以壮大机构投资者队伍、提升市场流动性以及发挥稳定市场作用,对资本市场长期健康发展意义重大。

头图来源:图虫

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